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O acesso é feito através do Menu Movimentação / Financeiro / Manutenção Filtro Tipo de Cobrança

Objetivo

Nas distribuidoras , é comum que numa determinada data ou período, as notas de venda sejam faturadas para um mesmo tipo de cobrança.

Pode existir, entretanto, a necessidade de se emitir a cobrança, num determinado período, por outro banco, por exemplo. Esta função realiza este tipo de mudança, isto é, quando o pedido for faturado, sua cobrança é automaticamente trocada por outra (no cadastro, você deve cadastrar o tipo de cobrança origem e destino além de alguns outros parâmetros citados abaixo).

Para fazer essa troca de tipo de cobrança, deve acessar o Menu Movimentação / Financeiro / Manutenção Filtro Tipo de Cobrança. A seguinte tela será apresentada:

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Há um perfil de usuário que habilita/desabilita esta opção do menu. Acessar o Menu Ferramentas / Usuário / painel Perfil / painel Financeiro:

Image Removedo departamento financeiro (gerente geralmente) verificar e negociar DIARIAMENTE com os bancos (que a distribuidora tem conta) onde irá enviar os títulos de cobrança (das notas de venda) aproveitando assim melhores prazos, taxas de empréstimo entre outras condições.

Para maximizar ainda mais o ganho dessas condições, o financeiro pode optar por enviar um valor X em títulos para um banco, Y para outro e Z para um terceiro banco e assim aproveitar as melhores condições dos três bancos.

Visando essa situação e outras foi criada essa ferramenta. Ela permite que o SisPetro no momento do faturamento automático troque o tipo de cobrança, sem qualquer interação do usuário, respeitando:

• Prazo do banco

• Valor limite diário para o tipo de cobrança (banco)

• Caso o título de um cliente não seja aceito no banco (para garantia de um empréstimo, por exemplo) trocar automaticamente para outro banco.

Para que isso ocorra de forma automática, ou seja, sem a intervenção do usuário, devem ser feitas as seguintes configurações

Configurações

• Ferramentas / Sistema / Aba Financeiro / Quadro Diversos

  • Habilita filtro troca tipo de cobrança na nota de venda: marcar

• Ferramentas / Usuário / Aba Perfil / Aba inferior Financeiro / Quadro Geral

  • Pode incluir/alterar/excluir Manut. Filtro Tipo de Cobrança: marcar

• Arquivo / Clientes / Aba Detalhes / Aba inferior Referências Bancárias

  • Quadro Bancos Restritos para Cobrança Eletrônica

    • preencher (caso necessário) quais bancos o título do cliente (por exemplo) não é aceito como garantia ou se houver outro motivo que os títulos do cliente não devem ser enviados para determinado banco.

• Tabelas Auxiliares / Vendas / Tipo de Cobrança / Aba Por Empresa / Aba Inferior Cob. Eletrônica

  • As informações informações dessa aba devem estar preenchidas, dando ênfase ao Banco Oficial pois é a partir desse banco que o SisPetro verifica o prazo da tabela Bancos.

Como Utilizar

Painel Navegação:

Todas as trocas de cobranças cadastradas no sistema SisPetro são armazenadas e apresentadas por esse painel, inclusive as que estão inativas.

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Para inserir um novo registroFiltro de Tipo de Cobrança, deve-se clicar no botão de inclusão de registro Incluir Image Added para fazer a inclusão do Registro.

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O Sistema SisPetro entrará em modo de edição, entrando no painel mostrando a aba Detalhes:
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Os seguintes campos deverão ser informados:

• Empresa: as notas de venda desta empresa serão trocadas pelo novo tipo de cobrança.

• Tipo Cobrança Origem: tipo de cobrança de qual será trocado.

  • A ideia é que os clientes fiquem com um tipo de cobrança genérico. A partir daí o SisPetro sempre olha nos filtros aqui e no faturamento automático troque para o Tipo de Cobrança indicado no dia.

• Tipo Cobrança Destino: novo tipo de cobrança para qual será trocado.

• Data Validade:

  data da validade permitido

  informar para qual dia vale o filtro cadastrado para troca do tipo de cobrança.

• Ativo: se marcado, indica que a troca do tipo de cobrança está

  ativo

  ativa.

• Ordem do Dia:

  Define

  define a sequência

  do tipo de cobrança que será utilizado

  que o SisPetro olha para utilizar o Filtro de Cobrança no dia.

   

• Valor Limite:

  Inserir

   inserir o valor limite para gerar boletos com este tipo de cobrança.
  

• Prazo inicial e Final: Indica qual o intervalo de prazo médio (obtido pela Condições de Pagamento usada no Pedido de Vendas) pode ser aceito nesse tipo de cobrança destino. Alguns bancos só aceitam títulos com vencimento após 3 dias.

Para que ao fazer a nota de venda, o tipo de cobrança seja trocado, há um perfil de sistema que deve estar marcado (Menu Ferramentas / Sistema / painel Financeiro):

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Este cadastro será utilizado no momento em que estiver sendo feita a nota de venda. O objetivo é que num determinado dia ou período, as notas de venda sejam faturadas para um mesmo tipo de cobrança, ou seja, o tipo de cobrança informado no pedido de venda será trocado por outro tipo de cobrança que esteja válido para aquele dia.

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  O valor especificado aqui determina o momento em que o SisPetro deixa de aplicar o filtro de cobrança configurado e passa a utilizar outro filtro. Para ilustrar esse funcionamento, veja o exemplo a seguir:
  
  O financeiro geralmente utiliza o Itaú para enviar seus títulos para cobrança eletrônica e deixa cadastrado um filtro de cobrança de 99 para IT (Itaú).
  No início do dia, liga para alguns bancos e vê que o banco Bradesco (exemplo do cadastro acima) está com a melhor taxa para empréstimo do dia e pede um empréstimo. O Banco por sua vez informa que precisa de uma garantia de 100.000,00 reais em títulos (do Contas a Receber). Como a taxa do Bradesco é a melhor, o usuário:
  - Define Ordem do dia = 1
  - Define o Valor Limite = 100.000,00
  A partir daí, todos os pedidos faturados automaticamente com o tipo de cobrança 99 (previamente definido no https://futura.atlassian.net/wiki/spaces/SPT/pages/2878210626/Padr+o+para+Vendas+Clientes?search_id=02b2bb0c-6f93-41e5-abea-79388f5620a0&additional_analytics=queryHash---a2785a754a255beddf790e3e3243320abf2f317c22260faddf45966a196f49d4 ou informado no pedido) serão trocados para a BL até chegar ao valor limite de 100.000,00.
  Após o valor limite ser atingido o SisPetro entende que deve parar de trocar para BL e passa a trocar para IT.
  

• Prazo Inicial e Final: é automaticamente carregado da Tabela Bancos. O SisPetro vai verificar o prazo médio (coluna, prazo da tabela Condições Pagamento) do Pedido de Vendas e, caso esteja dentro do prazo do banco, o SisPetro faz a troca do tipo de cobrança:
  
  Ainda com o exemplo do cadastro acima, caso o pedido seja À Vista, ou seja, o prazo igual a zero, como o prazo inicial e final está entre 5 e 1000 o SisPetro não faz a troca.
  A mesma regra se aplica a pedidos cujo prazo seja menor ou igual a quatro dias.
  

Caso o Quadro Bancos Restritos para Cobrança Eletrônica estiver preenchido com um ou mais bancos, ao emitir uma nota de venda, o SisPetro fará a verificação nos Filtro de tipo de Cobrança cadastrados. Caso encontre um tipo de cobrança com um dos bancos relacionados nessa tela, passará para o próximo tipo de cobrança e assim sucessivamente, até encontrar um tipo de cobrança cujo banco não esteja relacionado.

Controle de garantia

Para decidir o valor necessário para cada tipo de cobrança é importante analisar alguns dados. O valor exigido como garantia tem a ver com o limite de crédito que o banco oferece, sendo disponibilizado por conta bancária. Essa conta, que geralmente permite cobrança eletrônica, é vinculada ao Tipo de Cobrança para que se faça a baixa do arquivo de retorno.
Para análise de dados é preciso saber quanto já foi enviado ao banco, o valor que o banco rejeitou, quanto está faturando e quanto está vencendo no dia. Para sabermos esse valor dependemos dos títulos a receber, que não possuem a informação da conta bancária, mas tem o tipo de cobrança.
Enfim, para disponibilizarmos esses valores, é feito o agrupamento por Conta Bancária (constante no Tipo de Cobrança

O acesso é feito através do Movimentação / Financeiro / Controle de Garantia