A amortização de título pago são títulos de cobrança da dívida que serão pagas pelo cliente.
Inclusão de Título Pago
Para incluir um ajuste de amortização, deve acessar a tela de Manutenção de Mútuo, selecionar um contrato, ir no painel Amortizações, grupo Títulos Pagos e clicar no botão Inclui Título. A seguinte tela é apresentada:
Os campos abaixo deverão ser informados:
- Data Emissão: Será sugerido com a data atual e sofre influência dos perfis de empresa Impede Vencimento Contas Pagar/Receber menor que Emissão e os perfis de usuário Permite Dt. Emissão superior a Dt. Atual e Muda Data Emissão?
- Data Vencimento: data de vencimento original do título.
- #Documento: caso necessário, entre com um número de documento que identifique este lançamento (número do cheque devolvido, Nota Fiscal, etc).
- #NF: número da nota fiscal que identifique o lançamento.
- Código Tipo Cobrança: código do tipo de cobrança do lançamento (como se pretende receber este lançamento ou de que forma o cliente pretende quitá-lo). Aperte <enter> para abrir a janela de pesquisa caso não saiba o código.
- Tipo Documento: código do tipo de documento que originou este lançamento (normalmente uma nota fiscal porém pode ser recibo, rpa, etc). É importante que se escolha aqui o tipo de documento correto pois ao tipo de documento está associado um conjunto de descontos (que podem modificar o valor líquido do lançamento). Aperte <enter> para abrir a janela de pesquisa de tipos de documento caso não saiba seu código. Ver mais detalhes sobre descontos em Como cadastrar descontos automáticos.
- Código Histórico: acione a tecla <Enter> e selecione da lista o código adequado.
- Histórico: histórico da Ocorrência.
- Informações Adicionais: informações adicionais do lançamento.
- Vendedor: código do vendedor responsável pelo cliente (e por seus títulos). Aperte <enter> para abrir janela de pesquisa de vendedores.
- Código Portador: código do portador do título (onde fisicamente o título está). Acione a tecla <enter> para pesquisar caso não saiba o código.
- Moeda: código da moeda do lançamento. Aperte <enter> para abrir janela de pesquisa de moedas.
- % Juros Dia: Será sugerido com a Taxa Juros Dia do Cadastro de Clientes.
- % Multa: Será sugerido conforme perfil de sistema ou Cadastro de Clientes.
- CC Receita Juros: se informado a conta contábil de receita de juros, será habilitado o campo Valor dos Juros.
- Valor da Amortização: valor efetivo do título.
- Valor dos Juros: informar o valor do juros se tiver sido informado o campo CC Receita Juros.
Ao clicar no botão OK, será incluído um título de contas a receber. Após inclusão do título, o sistema irá perguntar se deseja imprimir a cobrança (boleto) e caso o usuário desejar emití-la, será impressa a cobrança.
O valor do título de amortização não deverá ser maior do que o saldo atual pendente, caso seja, o sistema não permitirá a inclusão do mesmo e gerará uma mensagem de erro conforme abaixo:
A contabilização será feita da seguinte forma:
- Débito - conta de mútuo pelo valor da amortização
- Débito - conta receita de juros pelo valor do juros
- Crédito - conta cliente pelo valor da amortização + juros
Cancelamento de Título Pago
Para cancelar uma transferência, deve acessar a tela de Manutenção de Mútuo, selecionar um contrato, ir no painel Amortizações, grupo Títulos Pagos, selecionar o registro e clicar no botão Cancela Título.